Dobbiamo pensare che la Consulenza Finanziaria riguarda un’area di ricerca e applicazione molto più estesa rispetto alle sole indicazioni sui mercati finanziari (spesso circoscritte alle sole indicazioni di prodotto, caratteristica della proposta bancaria).
Le dinamiche economico finanziarie riguardano sempre le Imprese quanto gli Investimenti Privati. Quando acquistiamo un fondo comune, investiamo i nostri soldi in azioni ed obbligazioni di aziende e stati, il risultato dei nostri investimenti dipenderà dalle decisioni di quelle aziende e stati ed è per questo che non possiamo ignorare le dinamiche attraverso le quali imprese e stati funzionano.
Ruggero Mancini è uno studio di consulenza interdisciplinare indipendente di economia, finanza e neuroscienze cognitive applicate al campo della ricerca economica, nel contesto aziendale e degli investimenti nei mercati finanziari e svolgo l’attività di investimento dei patrimoni privati all’interno del SAN PAOLO INVEST gruppo INTESA SAN PAOLO regolarmente iscritto all’albo nazionale OCF.
L’integrazione delle Neuroscienze nella consulenza economico-finanziaria a supporto delle performance e della sostenibilità aziendale, se può apparire una innovazione è senza dubbio di fondamentale importanza.
Il mio obiettivo, quello delle persone con le quali condivido l’attività è generare valore per il cliente.
All’interno dell’impresa riguarda il miglioramento delle performance, il risultato economico, raggiungere valori ottimali e sostenibili di redditività, profitto e rendimento sul capitale investito.
Studiamo le variabili e le relazioni economico-finanziarie che determinano la formazione del risultato, con particolare attenzione agli aspetti psicologici che lo influenzano e dai quali dipendono le buone decisioni, i successivi comportamenti e di conseguenza maggiori e più interessanti risultati.
Negli investimenti finanziari supportiamo le decisioni attraverso informazioni e formazione di natura tecnica e fondamentale, analisi e pianificazione finanziaria degli investimenti e patrimoniale, asset allocation, protezione del patrimonio, e utilizzo delle più moderne tecniche di gestione dei portafogli ed hedging.
I patrimoni finanziari sono detenuti presso Fideuram- Intesa SanPaolo Private Banking
Molti pensano che le dinamiche economico-finanziarie riguardino i soli processi aziendali e siano diverse dalle logiche che coinvolgono gli investimenti nei mercati finanziari, compresi gli investimenti personali, ma nella realtà sono esattamente gli stessi, hanno il medesimo fine e le loro dinamiche si combinano continuamente.
La differenza, come in tutte le cose, dipende esclusivamente dal punto di vista che assumiamo, e dal quale le osserviamo.
E’ straordinario! Quando osserviamo un fenomeno da punti di vista diversi, meglio se diametralmente opposti, avviene una magia, alla quale diamo nomi diversi: Attribuzione di Valore, Scambio e nella dimensione più ampia Economia.
Se ci pensiamo, una transazione avviene quando, sempre e solo se, due soggetti desiderano l’opposto, l’uno Cedere (vendere) e l’altro Possedere (acquistare).
Senza una diversa attribuzione del valore alle cose da parte delle persone (visione soggettiva: il valore non è una caratteristica intrinseca dei beni), non ci sarebbe interesse per cederle o possederle, non venderemmo e non acquisteremmo, non ci sarebbero beni da utilizzare e produrre o denaro da scambiare.
Senza una visione diametralmente opposta non ci sarebbero scambi, nessuno acquisterebbe o venderebbe azioni, obbligazioni, prodotti di consumo ne investimenti.
L’economia è una conseguenza, la manifestazione del desiderio e dell’agire umano! (l’orientamento concorde o discorde tra il desiderio e l’agire è alla base della interpretazione dei comportamenti).
Aspetti filosofici a parte, oltre all’inflazione, fenomeno importante quanto interessante, tratterò diversi argomenti di interesse aziendale, imprenditoriale e negli investimenti nei mercati finanziari.
Aree di intervento, obiettivi e strumenti
Per le Imprese
Consulenza Strategica
- Valutazione di progetti di investimento e della redditività del capitale investito.
- Affiancamento della Proprietà per la discussione e formalizzazione di Piani Industriali e Finanziari.
- Implementazione di Sistemi di Pianificazione Strategica e Controllo di Gestione.
- Performance di risultato
- Controllo andamentale e comunicazione con il sistema finanziario.
- Presidio della funzione finanziaria in ottica di Temporary Management.
Finanza Ordinaria e Straordinaria
- Advisor indipendente per il reperimento di risorse finanziarie sia di debito che di capitale.
- Accesso a strumenti di finanziamento alternativi al credito bancario.
- Supporto nelle operazioni di ristrutturazione e piani di risanamento.
- Advisory in operazioni di finanza straordinaria: trasferimento del controllo d’impresa e operazioni di Fusione e Acquisizione.
Creazione di Valore per le Imprese e gli Imprenditori
- Pianificazione strategica: Valorizzazione degli investimenti e del Patrimonio Aziendale con particolare attenzione alle condizioni di equilibrio economico, reddituale, patrimoniale, finanziario e temporale.
- Risk management: Riduzione del rischio degli azionisti attraverso l’ottimizzazione delle forme di garanzia
- Analisi di scenario: Ottimizzazione della strategia in considerazione dell’individuazione delle macro tendenze
Supporto della Gestione Operativa e Finanziaria
- Check-up finanziario: rappresentazione delle aree gestionali e/o di business che generano od assorbono liquidità e Analisi della redditività del portafoglio prodotti/servizi.
- Business Model: identificazione dei value drivers in grado di ottimizzare l’utilizzo delle risorse.
- Reporting: le informazioni fornite consentono di orientare l’operatività sulle azioni che permettono la creazione di valore.
Formazione e Coaching
- Finanza d’Impresa
- Mercati Finanziari
- Creazione di una conoscenza comune all’interno di strutture societarie e commerciali: società madre – figlie, società mandanti – concessionari, fornitori – clienti, reti d’imprese
Aree di intervento, obiettivi e strumenti
Per Investitori Privati
Consulenza
- Consulenza su posizioni esistenti presso banche e assicurazioni.
- Comprensione dei processi decisionali adottati.
- Verifica della coerenza tra strumenti, esigenze ed obiettivi.
- Proposizione di modelli decisionali e di investimento con analisi fondamentale e tecnica.
- Ottimizzazione del profilo fiscale, successorio e di tutela patrimoniale
Strategia
- Pianificazione: Analisi dei bisogni di breve e lungo periodo con identificazione delle priorità secondo la logica dell’Asset and Liabilitily management.
- Asset Allocation Strategica: Implementazione di Strategie di portafoglio su misura e selezione degli strumenti in base alla capacità di generare effettivo valore aggiunto.
- Asset Allocation Tattica: Il monitoraggio dei mercati permette di trarre vantaggio da sopra o sottovalutazioni o situazioni di mercato contingenti.
Assistenza
- Assistenza, monitoraggio e controllo delle scelte effettuate.
- Reporting periodico e valutazione di performance ed efficienza del portafoglio.
- Attivita’ formative e di coaching.
Analisi Fattori di Rischio
- Diversificazione e gestione.
- Strumenti di copertura.
- Tutela del capitale umano e del tenore di vita.
- Valutazione degli aspetti fiscali e successori.
Efficienza
- Riduzione dei costi
- Utilizzo di strumenti semplici e liquidi
- Strategia multi-portflolio (un portafoglio per ogni obiettivo)
Grazie
Ruggero MANCINI
